Инвестиционный портфель

Основной целью, которую преследует любой инвестор, является получение прибыли от вложенных средств. Направлений использования активов может быть несколько. Это ценные бумаги, золото или недвижимость. В случае, если инвестор использует несколько типов активов, различающихся по ликвидности и сроку экспирации, его вложения составляют инвестиционный портфель.

Формирование инвестиционного портфеля

Для того чтобы подобрать пакет инвестиций владелец оборотных средств использует стратегию. Наиболее популярным алгоритмом подбора портфеля является диверсификация.

Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение средств между различными вложениями с целью снизить риски.

Это способ подбора наиболее привлекательных финансовых инструментов. Расчет инвестора строится на том, что одни акции по итогам отчетного периода могут приносить прибыль, а другие убытки. Совокупный результат работы портфеля, соответственно, ориентирован на профит.

Риск инвестиционного портфеля

Основной характеристикой финансовых инструментов, обращающихся на рынке, является прямая зависимость доходности от размера убытков. Инвестор, который не боится потерять большую часть своих активов, рассчитывая максимальную доходность, осознает свои риски. Такой тип портфеля считается агрессивным. В случае, если в состав пакета подбираются менее доходные инструменты, такой состав инвестиции признается консервативным. Ожидаемый прирост активов в таком портфеле выше ставки по банковским депозитам, инвестор минимизирует риски, меньше переживает.

Управление инвестиционным портфелем

Основной план при разработке структуры портфеля – добиться минимальных рисков и максимального дохода от вложений. На практике такая цель достигается редко, поэтому во время работы на рынке необходимо отслеживать динамику роста или спада. В наборе инструментов брокера есть возможность ликвидации спадающих активов из портфеля и замены более перспективными ценными бумагами. Именно в этом и есть смысл администрирования инвестиционного портфеля. Различают управление активное (оперативное) и пассивное (вмешательство при спаде).

Инвестиционный портфель — акции

Согласно высказываниям Уоррена Баффета, акции как финансовый инструмент, являются наиболее привлекательными для вложений. Свою точку зрения аналитик подтверждает тем, что, хотя бы раз в год инвестор сможет получить прибыль от дивидендов. Выбор инвестора, который собирается вложить деньги в акции, относительно невелик. Наиболее верными с точки зрения распределения рисков являются две стратегии – краткосрочная и долгосрочная. Большинство же отечественных инвесторов при подборе портфеля ориентируются на все возможности акций как финансового инструмента. Это рост стоимости и получение дивидендов.